Als Grundlage für Ihr Gespräch ist eine gemeinsame Bestandsaufnahme sinnvoll. Verschaffen Sie sich einen Überblick über Einkommen, Ausgaben, Vermögenswerte und Schulden. Dafür benötigen Sie am besten diese Unterlagen:
- Übersicht aller Konten, Sparverträge und Depots
- Übersicht Ihrer Vermögenswerte
- Übersicht Ihrer Versicherungsguthaben
- Auflistung von Überziehungen, Krediten und Rückzahlplänen sowie sonstigen Schulden
- Auflistung Ihrer monatlichen Einnahmen (Lohn, Gehalt, Kindergeld, Elterngeld, Unterhalt, sonstige soziale Leistungen etc.)
- Auflistung Ihrer monatlichen Kosten (Miete, Nebenkosten, Lebenshaltungskosten, Versicherungsbeiträge, Auto, Handy, Internet, Kita und Schule, Vereinsbeiträge, sonstige Verpflichtungen etc.)
- Auflistung der monatlichen Sparraten und Versicherungsbeiträge