Като основа за вашия разговор е разумно да направите обща равносметка. Направете преглед на вашите доходи, разходи, активи и дългове. За целта ще са ви необходими следните документи:

• Преглед на всички сметки, договори за спестяване и сметки за попечителство
• Преглед на вашите активи
• Преглед на вашите застрахователни активи
• Списък на овърдрафти, заеми и погасителни планове и други дългове
• Списък на месечните Ви доходи (заплата, възнаграждение, детски надбавки, родителски добавки, издръжка, други социални помощи и т.н.)
• Списък на месечните ви разходи (наем, комунални услуги, разходи за живот, застрахователни премии, автомобил, мобилен телефон, интернет, детски градини и училища, такси за клубове, други задължения и т.н.)
• Списък на месечните спестовни вноски и застрахователни премии

Определете помежду си как предвиждате съвместното планиране на бюджета и финансите в бъдеще:

• Какво отношение имаме и двамата към парите?"

• Как сме организирали финансите си досега?
• Какво се е получило добре, какво се е получило зле? Какво трябва да се промени?
• Какво може да направи по-добре всеки отделен човек?
• Как искаме да използваме парите си в бъдеще?
• Кой за кои финанси се грижи?

Седнете заедно и обсъдете какво е важно за вас за финансовото ви бъдеще и как можете да се подкрепите взаимно за постигане на целите си:

• Какъв начин на живот е важен за нас
• Какви са личните краткосрочни, средносрочни и дългосрочни финансови цели на всеки от нас?
• Какви краткосрочни, средносрочни и дългосрочни финансови цели искаме да постигнем заедно?
• Какво искаме да спестим заедно?"
• Какви финансови тежести са извън обичайното?
• Какви други инвестиции предстоят в близко и по-далечно бъдеще?

Помислете за защитата на семейството си при извънредни ситуации и за бъдещите си разпоредби за безгрижна старост:

• Колко висок трябва да бъде финансовият ни резерв?"
• Какво значение има за нас защитата на семейството ни?
• Какво значение има за нас здравеопазването?
• Как искаме да осигурим старините си?"
• Как ще компенсираме, ако единият от партньорите не работи изобщо или временно, или работи само на непълно работно време?

Въпреки че днес бащите полагат повече грижи за децата си в ежедневието, статистически все още предимно жените прекъсват кариерата си, за да се посветят на отглеждането на децата. В резултат на това техните пенсионни права са по-ниски поради по-малките плащания в пенсионната схема. Това може да доведе до много неравностойно пенсионно осигуряване в напреднала възраст. Ето защо в разговорите си за парите добре обсъдете как можете да изравните финансово прекъсванията на кариерата, свързани със семейството, помежду си.

• Кой за какво отговаря, за кое дете?"
• Как може да се компенсира неплатеният труд в образованието и домакинството?
• Как да създадем баланс в пенсионната схема, ако дадено лице не работи или работи само на непълно работно време?
• Как да разпределим разходите, ако едното лице има значително по-големи доходи и финансови ресурси от другото? Не би било справедливо разходите да се разделят наполовина. Тогава трябва ли да разглеждаме разходите спрямо доходите?